„Z praxe vidíme, že řada lidí si stále neuvědomuje, že i zdánlivě nevinná pomoc s převodem nebo přijetím peněz může být trestným činem. Právě proto považujeme za klíčové dlouhodobě posilovat finanční a digitální gramotnost a vysvětlovat veřejnosti konkrétní rizika, se kterými se mohou setkat,“ říká Zdeňka Hildová, ředitelka ČBA Educa.

Co je praní špinavých peněz a kdo jsou „bílí koně“?

V předvánočním období dochází ve větší míře k náboru takzvaných „bílých koní“, tedy lidí, kteří se ať už vědomě či nevědomě podílejí na „praní špinavých peněz“. Jde o osoby, které poskytnou svůj bankovní účet, osobní identitu nebo přístup k finančním službám pro transfery peněz pocházejících z podvodů či jiných nelegálních aktivit. Tato činnost zahrnuje nejen převody peněžních prostředků, ale i založení účtů, sdílení přístupů k internetovému bankovnictví, převzetí hotovosti nebo dokonce formální vystupování jako jednatel společnosti. I když se na první pohled může zdát, že jde pouze o „výpomoc“ či snadný přivýdělek, takové jednání představuje legalizaci výnosů z trestných činů a hrozí za něj až pět let vězení.

Money laundering cases on the rise, courts have punished hundreds of money mules this year